Chargé(e) de clientèle

OBJECTIF :

• Garantir les résultats commerciaux
• Garantir la rentabilité d’un portefeuille de clients
• Générer de nouvelles affaires
• Etre l’interlocuteur privilégié du client
• Assurer l’interface entre le client, les différents services du cabinet et les compagnies d’assurance

PROGRAMME :

> Unité 1 
GERER LA RELATION CLIENT
- Maitriser les techniques relationnelles adaptées au contexte commercial du courtage
- Répondre au besoin et argumenter
- Traiter les objections et négocier
- Proposer une offre de produits ou de services adaptée aux besoins
Module 1 : La communication commerciale et l’entretien commercial
Module 2 : La découverte du client
Module 3 : La présentation de l’offre, la négociation et la conclusion
> Unité 2 
PROPOSER LA MEILLEURE OFFRE ET SATISFAIRE LE CLIENT
- Comprendre les marchés et les règles de l’assurance en Europe
- Expliquer les caractéristiques et les produits du marché des particuliers en matière d’épargne et d’assurance Vie
- Cerner le marché des particuliers de l’assurance dommages et l’évolution des besoins
- Cerner le marché des entreprises dans l’assurance dommages, sa répartition et son évolution
- Cerner le marché de l’assurance collective les principaux acteurs du marché
- Déterminer le contenu et l’étendue des assurances risques divers
- Dans chacune des catégories :
Comparer des offres d’assurances et repérer les rapports coûts / avantages
Comprendre la logique des tarifs et les bases de la tarifi cation
Module 1 : Etude du marché des assurances
Module 2 : Connaissance de la profession
Module 3 : Environnement juridique du contrat
Module 4 : Environnement juridique du prospect
Module 5 : Les réponses, produits en assurance de dommages et assurance Vie
Module 6 : Les techniques de gestion
> Unité 3 
DEVELOPPER ET GLOBALISER LE PORTEFEUILLE
- Analyser son marché et planifi er une action commerciale
- Analyser les caractéristiques d’un portefeuille et son évolution
- Repérer les cycles de vie des clients et des produits
Module 1 : Le fi chier clients
Module 2 : Les techniques d’analyse d’un marché
Module 3 : Les bases juridiques et administratives
du code des marchés
> Unité 4 
SUIVRE ET GERER
- Alimenter un fi chier client
- Analyser des résultats et rétroagir
Module 1 : Les outils de gestion et les logiciels de type tableur
Module 2 : Les bases de la gestion fi nancière d’une entreprise : les comptes de résultats et les principaux indicateurs de gestion
Module 3 : Les outils de construction d’un tableau de bord adapté à sa fonction

PUBLIC CONCERNÉ / PREREQUIS :

• salariés en activité dans la branche courtage.
Les salariés de cabinet de courtage qui souhaitent bénéficier de la Validation des Acquis de l’Expérience (VAE), devront justifier au minimum de 3 ans d’expérience professionnelle en rapport avec l’objet du CQP
En ce cas, ils bénéficieront du dispositif spécifique de VAE
• nouveaux entrants